Stella's Blog 黛你飛

不知道大家有沒有在做投資？投資有很多種，舉凡定存、保險、基金、股票、期貨等等都是，端看個人的金額、時間與專業度來決定，今天要來跟大家分享一下我畢業以來到現在的投資。想當年)菸，初入社會大學小白兔的我，第一份工作加入券商，開始從事投資領域，研究幾個月以後，覺得自己身為從業人員，挑選的標地是要自己願意購買的才能夠推薦給客戶(當年的我，一直是用這樣的心態在跟客戶溝通的，當然更多的是”客戶有自己的想法”)，這檔基金我精挑細選，也觀望一陣子之後，決定加入定期定額的行列，不知不覺就過了兩年多。這段期間，我不是把基金丟在那邊不管(很多定期定額的人是這樣)，我會不定時去看他是長大還是縮水了，這兩年的全球景氣也算是繁榮的，因此買到現在算是營養不錯。

最近心血來潮來計算我投入的本金以及報酬，搭配大學時期學的”財務學”(好歹也當過一年的財務助教)，跟平台計算出來的報酬率略有差異。

說明一下我選購的標的為：美國地區平衡型基金，(累計)每月配息，就是我把利息”累積”到本金上繼續投資

以下單位為$美金

這是我分別在7/23 & 8/6來看我基金的績效情況

平台/網路試算

2019.07.23

平台/網路試算

2019.08.06

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(左右兩邊的利率差異在於，投資平台所提供的報酬率為(現值-投入成本)/投入成本 《固定值》

但因為是”定期定額”，利率會隨雖著期數，所以用複利的公式來算會比較靈活一點)

自行計算：我是用excel去拉公式的 ​​​​自行試算的結果與網路試算結果一致

為什麼短短兩周績效差那麼多呢？因為我選擇的標的含有美國股市成分，

美國股市因為

1.美中貿易戰，川普宣布9月起將對中國其餘3000億美元進口產品加徵10%關稅。

2.Fed 降息。

3.伊朗在波斯灣扣押他國油船，國際關係緊張，影響油價，牽動股市。

以上種種國際情勢所影響到股市的漲跌

P.S.以上為個人淺見，不針對原因做細部探討唷

雖然說報酬率下降，但美金價格維持在高點，所以我在匯率上面也有一些利差。

如果大家懶得自己拉公式計算，也可以點這個連結進去算一下投資唷！

https://www.cnyes.com/money/InvestCalculation.aspx?t=1

Stella貼心小提醒：此貼文並非在推薦某檔基金，而是在分享"投資的重要"，每個人有適合的跟偏好的投資方式，請自行斟酌自身能力，投資有賺有賠，購買前請詳閱公開說明書。